Saturday, December 10, 2022
Home » ที่ที่เงินมาบรรจบกับความรู้สึก: การบำบัดทางการเงินค้นหาจุดยืนของมัน

ที่ที่เงินมาบรรจบกับความรู้สึก: การบำบัดทางการเงินค้นหาจุดยืนของมัน

โดย admin
0 ความคิดเห็น

“โปรแกรมการบำบัดทางการเงินจะฝึกผู้คนให้รู้จักปัญหาที่อยู่นอกเหนือความเชี่ยวชาญของพวกเขา และวิธีส่งต่อผู้อื่นเมื่อจำเป็น” เธอกล่าว นักวางแผนทางการเงินหลายคนจัดการกับลูกค้าเมื่อต้องเผชิญกับเหตุการณ์สำคัญในชีวิต เช่น การแต่งงาน การหย่าร้าง การเปลี่ยนอาชีพ การเกษียณอายุ หรือการเสียชีวิตในครอบครัว และเป็นเรื่องปกติที่พวกเขาแนะนำทนายความหรือนักบัญชี ทำไมไม่เป็นนักบำบัดโรค?

สถาบันการเงินขนาดใหญ่ก็ใช้มุมมองที่อ่อนไหวกับลูกค้ามากขึ้นเช่นกัน

“นักวางแผนทางการเงินรู้อยู่เสมอว่าลูกค้ามีปัญหาในการดำเนินการตามเป้าหมาย แม้ว่าจะมีการสรุปและแสดงให้เห็นอย่างชัดเจน” Sonya Lutter สมาชิกผู้ก่อตั้งของ Financial Therapy Association ซึ่งเป็นผู้นำด้านการวิจัยและการศึกษาที่ Herbers บริษัทที่ปรึกษาทางการเงินกล่าว “ส่วนที่ขาดหายไปคือองค์ประกอบด้านพฤติกรรมส่วนบุคคล คอมพิวเตอร์ไม่สามารถถ่มน้ำลายออกมาได้ ปัจจุบันบริษัทใหญ่ๆ หลายแห่งตระหนักดีถึงเรื่องนี้ และเริ่มบูรณาการการฝึกอบรมด้านพฤติกรรมเข้ากับงานของพวกเขา”

แม้แต่ คณะกรรมการ CFPองค์กรที่ดูแลกระบวนการรับรองสำหรับนักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง ได้นำ “ทักษะที่อ่อนนุ่ม” ของการจัดการเงินมาใช้ ในเดือนมกราคม คณะกรรมการได้เพิ่มหัวข้อหนึ่งในโปรแกรมการศึกษาที่เรียกว่า “จิตวิทยาของการวางแผนทางการเงิน” ซึ่งครอบคลุม “หลักการของการให้คำปรึกษา” และ “ทัศนคติ ค่านิยม และอคติของลูกค้าและผู้วางแผน” รวมถึงหัวข้ออื่นๆ

“ตอนนี้ใครก็ตามที่ต้องการเป็นนักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองจะต้องแสดงความสามารถในด้านจิตวิทยาของการวางแผนทางการเงิน ซึ่งเป็นการบำบัดทางการเงินไม่มากก็น้อย” ดร.ลัตเตอร์กล่าว

เมื่อคนอเมริกันรู้สึกวิตกกังวลทางการเงินสูง อาจหลีกเลี่ยงไม่ได้ที่การบำบัดและเงินควรปะปนกัน นอกจากนี้ยังสะท้อนให้เห็นถึงความท้าทายที่เพิ่มขึ้นของชีวิตทางการเงินของเรา

“พวกเราส่วนใหญ่ไม่มีอาชีพที่มั่นคงอีกต่อไปเป็นเวลา 30 ปีแล้วจึงเกษียณ” นางเคลย์แมนกล่าว “เราเล่นปาหี่งานและแหล่งรายได้ที่หลากหลาย เราต้องจัดการและวางแผนเพื่ออนาคตของเรา และถ้าเรามีพันธมิตร เราจำเป็นต้องมีเครื่องมือสำหรับการรวมระบบที่ซับซ้อนทั้งสองเข้าด้วยกัน ฉันจะเถียงว่าเป็นกระบวนการที่ใหญ่กว่าสเปรดชีตใด ๆ ที่สามารถมีได้”

You may also like

ทิ้งข้อความไว้

Copyright ©️ All rights reserved. | Best of Thailand