หุ้นในเอเชียร่วงลงและฟิวเจอร์สของหุ้นสหรัฐเพิ่มขึ้นเล็กน้อยหลังจากหน่วยงานกำกับดูแลของสวิสทำข้อตกลงเมื่อวันอาทิตย์เพื่อช่วยเหลือธนาคาร Credit Suisse ของประเทศที่เผชิญกับภาวะล้มละลายซึ่งคุกคามตลาดโลกต่อไป
การเข้าซื้อกิจการของ Credit Suisse โดย UBS ซึ่งเป็นธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในสวิตเซอร์แลนด์ มีขึ้นเพื่อบรรเทาความกังวลที่เพิ่มขึ้นในตลาดเกี่ยวกับสุขภาพของภาคการเงิน
ฟิวเจอร์สของหุ้นบน S&P 500 ซึ่งทำให้นักลงทุนสามารถเดิมพันดัชนีก่อนเริ่มการซื้อขายได้ขยับสูงขึ้น ในวันศุกร์ ดัชนี S&P 500 ร่วงลง 1.1% ซึ่งเป็นการลดลงที่รุนแรงที่สุดในรอบสัปดาห์
ในเอเชียในวันจันทร์ Nikkei ขยับลงโดยซื้อขายลดลงประมาณ 1 เปอร์เซ็นต์ในตอนเที่ยงในโตเกียว
การซื้อกิจการมูลค่า 3.2 พันล้านดอลลาร์โดย UBS ของ Credit Suisse ซึ่งเป็นธนาคารที่เก่าแก่ที่สุดของสวิตเซอร์แลนด์ ได้รับการประกาศเมื่อวันอาทิตย์โดยหน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงินของสวิส ธนาคารกลางของประเทศ Swiss National Bank จะให้ยืมเงินมากถึง 100,000 ล้านฟรังก์สวิสแก่ UBS เพื่อช่วยให้การครอบครองกิจการเสร็จสมบูรณ์
ข้อตกลงดังกล่าวนำมาซึ่งการยุติข้อสงสัยที่มีมายาวนานเกี่ยวกับสุขภาพของ Credit Suisse ซึ่งถูกพัดพาโดยการล่มสลายของธนาคาร Silicon Valley Bank ในแคลิฟอร์เนียเมื่อเร็ว ๆ นี้
ไม่นานหลังจากการประกาศการเข้าซื้อกิจการของ Credit Suisse ของ UBS ธนาคารกลางสหรัฐและธนาคารกลางอีก 5 แห่ง รวมถึงธนาคารแห่งชาติสวิส (Swiss National Bank) ได้เปิดเผยการดำเนินการที่ประสานกันเพื่อให้แน่ใจว่าดอลลาร์จะยังคงพร้อมสำหรับการให้กู้ยืมระยะสั้นทั่วทั้งระบบการเงินทั่วโลก
เฉพาะกิจในคืนวันอาทิตย์ที่ บริษัท ประกันเงินฝากของรัฐบาลกลาง กล่าวว่าได้ทำข้อตกลงขายสาขาเดิม 40 แห่งของ Signature Bank ซึ่งถูกควบคุมโดยหน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐเมื่อวันที่ 12 มีนาคม ให้กับ New York Community Bancorp
การเข้าซื้อกิจการของ Credit Suisse ของ UBS ซึ่งได้รับการว่าจ้างจากหน่วยงานของสวิสนั้น เกิดขึ้นหลังจากช่วงสุดสัปดาห์ที่ผ่านมาของกิจกรรมที่บ้าคลั่งโดยหน่วยงานกำกับดูแลด้านการธนาคารของสหรัฐและยุโรป ยังไม่ชัดเจนในทันทีว่าจะไปได้ไกลแค่ไหนเพื่อไปสู่ตลาดที่เงียบสงบ
นักลงทุนบางคนกล่าวว่าข้อตกลงดังกล่าวมีมูลค่าเครดิตสวิสถูกมากจนสามารถประเมินมูลค่าของธนาคารอื่น ๆ ได้อีกครั้ง ยูบีเอสจะจ่ายเงินให้คู่แข่งเพียง 3 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งน้อยกว่าประมาณ 7 พันล้านดอลลาร์ที่ราคาหุ้นของ บริษัท ประเมินมูลค่าธนาคาร ณ วันศุกร์
Peter Tchir นักยุทธศาสตร์การตลาดระดับโลกของ Academy Securities กล่าวว่า “สิ่งที่เลวร้ายที่สุดถูกหลีกเลี่ยง แต่ในขณะที่ผู้ที่ฉลาดกว่ามีคำถามว่า UBS เพิ่งได้รับ Credit Suisse ในราคาถูกมาก หรือระบบธนาคารโดยรวมมีมูลค่าสูงเกินไปหรือไม่” Peter Tchir นักยุทธศาสตร์การตลาดระดับโลกของ Academy Securities กล่าว
วิกฤตการณ์ในภาคการธนาคารยังคงดำเนินต่อไปก่อนการประชุมที่สำคัญของธนาคารกลางสหรัฐในวันพุธ คาดว่าธนาคารกลางจะขึ้นอัตราดอกเบี้ยอีกครั้ง พลิกโฉมเศรษฐกิจที่มีสัญญาณของการลดลงจากปีที่ขึ้นอัตราดอกเบี้ยอย่างรวดเร็ว
ผู้ให้กู้รายย่อยจำนวนมากในสหรัฐอเมริกาได้รับแรงกดดันครั้งใหม่เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว First Republic ซึ่งเป็นเรื่องของความพยายามในการช่วยเหลือโดยคู่แข่งรายใหญ่ที่อัดฉีดเงินหลายพันล้านเข้าไปในสถาบัน ร่วงลงมากกว่า 30 เปอร์เซ็นต์ในวันศุกร์ Pacific Western และ Western Alliance ซึ่งเป็นผู้ให้กู้ระดับภูมิภาค 2 ราย ตกลงระหว่าง 15% ถึง 20%
นักลงทุนกล่าวว่าพวกเขาคาดว่าข้อตกลง Credit Suisse ในวันอาทิตย์จะทำให้ตลาดตราสารหนี้หยุดชะงักเนื่องจากกลุ่มผู้ถือหุ้นกู้ของธนาคารหายไป นักลงทุนที่เป็นเจ้าของหุ้นในบริษัทมักจะเป็นคนสุดท้ายที่จะได้รับเงินเมื่อบริษัทถูกกำจัด แต่ในกรณีนี้ เจ้าของหุ้นใน Credit Suisse ได้รับหนึ่งหุ้น UBS ต่อทุกๆ 22.48 หุ้นที่พวกเขาเป็นเจ้าของ ตามเงื่อนไขของข้อตกลง
