Sunday, December 4, 2022
Home » ลูกค้าไม่กี่รายได้รับการคืนเงินสำหรับการฉ้อโกง ‘Rampant’ Zelle รายงานของวุฒิสมาชิกกล่าว

ลูกค้าไม่กี่รายได้รับการคืนเงินสำหรับการฉ้อโกง ‘Rampant’ Zelle รายงานของวุฒิสมาชิกกล่าว

โดย admin
0 ความคิดเห็น

รายงานการหลอกลวงและการฉ้อโกงในเครือข่ายการชำระเงินที่ธนาคารเป็นเจ้าของ Zelle กำลังเพิ่มขึ้น แต่ธนาคารปฏิเสธที่จะคืนเงินให้กับลูกค้าสำหรับการสูญเสียส่วนใหญ่ – บางครั้งก็เป็นการดูถูกกฎหมายคุ้มครองผู้บริโภคของรัฐบาลกลาง รายงาน เผยแพร่เมื่อวันจันทร์โดยวุฒิสมาชิกเอลิซาเบธ วอร์เรนแห่งแมสซาชูเซตส์

รายงานซึ่งอิงตามข้อมูลที่ส่งถึงคุณ Warren โดยธนาคารหลายแห่งที่ดูแลเครือข่าย Zelle เป็นข้อมูลเบื้องต้นเกี่ยวกับขนาดและขอบเขตของการเรียกร้องการฉ้อโกงของลูกค้า การเรียกร้องที่ธนาคารทั้ง 4 แห่งที่ให้ข้อมูลอยู่ในระดับสูงเกินกว่า 255 ล้านดอลลาร์ในปีนี้ เพิ่มขึ้นจาก 90 ล้านดอลลาร์ในปี 2020 ตามรายงาน

ธนาคารแยกแยะความแตกต่างระหว่างสิ่งที่พวกเขาคิดว่าเป็นการหลอกลวง เมื่อลูกค้าถูกหลอกให้ส่งเงินไปให้โจร และการฉ้อโกง เมื่อบุคคลที่ไม่ได้รับอนุญาตเข้าถึงบัญชีของผู้บริโภคและดูดเงินสดออกไป

โดยทั่วไปแล้วธนาคารจะไม่คืนเงินให้กับลูกค้าที่ถูกหลอกลวง แต่กฎหมายกำหนดให้พวกเขาต้องชำระคืนเงินให้กับลูกค้าที่ถูกขโมยเงินผ่านการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ที่พวกเขาไม่ได้อนุญาต ข้อมูลที่ธนาคารให้มาระบุว่าพวกเขาคืนเงินเพียง 47% ของเงินที่ลูกค้าอ้างว่าถูกนำไปใช้โดยไม่ได้รับอนุญาตในปี 2564 และครึ่งแรกของปี 2565 ตามรายงานของนางสาววอร์เรน

Zelle “อาละวาดด้วยการฉ้อโกงและการโจรกรรม และมีลูกค้าเพียงไม่กี่รายที่ได้รับเงินคืน” นางวอร์เรน พรรคประชาธิปัตย์ซึ่งนั่งอยู่ในคณะกรรมการการธนาคารของวุฒิสภากล่าว

รายงานดังกล่าวมีขึ้นหลังการพิจารณาของวุฒิสภาเมื่อเดือนที่แล้วซึ่งกลายเป็นเรื่องรุนแรงเมื่อนางสาววอร์เรนกดดันผู้นำของธนาคารขนาดใหญ่หลายแห่งเกี่ยวกับการขาดการตอบสนองต่อคำขอข้อมูลเกี่ยวกับการฉ้อโกงของ Zelle ระบบการโอนเงินของ Zelle ดำเนินการโดย Early Warning ซึ่งเป็นกลุ่มบริษัทที่ตั้งอยู่ในสกอตส์เดล รัฐแอริโซนา ซึ่งมีธนาคาร 7 แห่งเป็นเจ้าของ ได้แก่ Bank of America, Capital One, JPMorgan Chase, PNC, Truist, US Bank และ Wells Fargo

“คุณไม่ได้ให้ข้อมูลใด ๆ ที่เราร้องขอในจดหมายของเรา ไม่มีเลย” คุณวอร์เรนกล่าวในการพิจารณาคดี “ดังนั้น สิ่งที่ฉันอยากรู้คือ เพราะคุณไม่ติดตามว่าลูกค้าของคุณรายงานธุรกรรมของ Zelle ที่ฉ้อโกงหรือไม่ หรือเป็นเพราะคุณติดตามและรู้แน่ชัดว่ามีการรายงานธุรกรรมฉ้อโกงจำนวนเท่าใด และคุณต้องการเก็บรายงานนั้นเป็นความลับ”

Jamie Dimon ผู้บริหารระดับสูงของ JPMorgan Chase ขอโทษคุณ Warren ที่ธนาคารไม่ตอบสนอง และบอกกับเธอว่า “ฉันจะให้หมายเลขนี้กับคุณทันที” แต่สี่วันต่อมา ตัวแทนธนาคารกลับเส้นทางและบอกกับนาง Warren ว่าพวกเขาจะไม่ให้ข้อมูลที่เธอขอ ตามรายงานของสัปดาห์นี้

ขอความคิดเห็นเมื่อวันจันทร์ตัวแทน JPMorgan Chase ส่งต่อ จดหมายที่ธนาคารส่งถึงคุณวอร์เรนเมื่อเดือนที่แล้วซึ่งรวมถึงข้อมูลบางส่วนเกี่ยวกับการเรียกร้องการฉ้อโกง แต่ไม่ได้ให้รายละเอียดโดยตรงที่นางสาววอร์เรนขอ

ธนาคารสี่แห่ง — Bank of America, PNC Bank, US Bank และ Truist — ให้ข้อมูลที่เป็นพื้นฐานของรายงานของ Ms. Warren

ข้อมูลดังกล่าวเผยให้เห็นถึงความหลากหลายในวิธีที่ธนาคารจัดการกับข้อเรียกร้องการฉ้อโกง PNC คืนเงินเพียง 14 เปอร์เซ็นต์ของการเรียกร้อง 10,683 รายการที่ได้รับเกี่ยวกับการชำระเงิน Zelle โดยไม่ได้รับอนุญาตในขณะที่ Truist ชำระคืน 82% ของการเรียกร้อง 24,752 รายการตามรายงาน

Early Warning ตอบกลับรายงานของคุณ Warren ด้วยแถลงการณ์ว่า “สัดส่วนของการฉ้อโกงและการหลอกลวงลดลงอย่างต่อเนื่อง” บนเครือข่ายนับตั้งแต่เปิดตัวในปี 2560 ปีที่แล้วผู้คนส่งเงิน 490 พันล้านดอลลาร์ผ่าน Zelle (เทียบกับ 230 พันล้านดอลลาร์ผ่าน Venmo คู่แข่งที่ใกล้เคียงที่สุด) เพิ่มขึ้น 60% จาก 307 พันล้านดอลลาร์ที่ส่งในปี 2020

สำนักคุ้มครองทางการเงินของผู้บริโภคเป็นผู้ควบคุมที่รับผิดชอบในการบังคับใช้ระเบียบ E ซึ่งเป็นกฎของรัฐบาลกลางปี ​​1978 ที่กำหนดให้ธนาคารต้องชำระคืนลูกค้าหากเงินของพวกเขาถูกขโมยจากบัญชีผู้บริโภคผ่านการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ที่ดำเนินการโดยบุคคลอื่น

แซม กิลฟอร์ด โฆษกหน่วยงานกล่าวว่าการร้องเรียนเรื่องการหลอกลวงและการฉ้อโกงได้ “เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว” และหน่วยงานกำลัง “ทำงานเพื่อป้องกันอันตรายเพิ่มเติม” สำนักฯมี ระบุกับธนาคารว่าเร็ว ๆ นี้อาจจะออกกฎใหม่ เกี่ยวกับความรับผิดของพวกเขาสำหรับการชำระเงินทางดิจิทัลที่ฉ้อฉล – การเคลื่อนไหวที่มีแนวโน้มว่าจะทำให้เกิดการต่อสู้ครั้งใหญ่ระหว่างธนาคารและหน่วยงานกำกับดูแล

You may also like

ทิ้งข้อความไว้

Copyright ©️ All rights reserved. | Best of Thailand