กระทรวงยุติธรรมได้เปิดการสอบสวนการล่มสลายของ Silicon Valley Bank ผู้ให้กู้ในแคลิฟอร์เนียซึ่งถูกควบคุมโดยหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาลกลางเมื่อวันศุกร์หลังจากที่ผู้ฝากรีบดึงเงินออกจากธนาคาร สองคนที่รู้เรื่องนี้กล่าว
การสืบสวนยังอยู่ในช่วงเริ่มต้นและยังไม่ชัดเจนว่าอัยการของรัฐบาลกลางกำลังมุ่งเน้นไปที่ประเด็นใด บุคคลดังกล่าวกล่าว โฆษกกระทรวงยุติธรรมปฏิเสธที่จะแสดงความคิดเห็น
ประเด็นหนึ่งที่อาจเป็นไปได้คือการขายหุ้นของบริษัทโดยผู้บริหารธนาคารหลายแห่งในช่วงหลายสัปดาห์ก่อนที่ธนาคารจะล้มเหลว ผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายหลายคนกล่าว
ยอดขายสร้างรายได้หลายล้านดอลลาร์ แม้ว่าผู้บริหารของธนาคารบางคนจะขายหุ้นตามแผนการขายหุ้นวงในซึ่งกำหนดช่วงเวลาของการขายดังกล่าวไว้ล่วงหน้า แผนดังกล่าวจัดทำขึ้นโดยผู้บริหารองค์กรเพื่อหลีกเลี่ยงการซื้อขายข้อมูลที่เป็นความลับ
ตัวอย่างเช่น ภายใต้แผนเตรียมการล่วงหน้า Gregory Becker อดีตผู้บริหารระดับสูงของ Silicon Valley Bank ใช้ตัวเลือกเมื่อต้นเดือนมีนาคมที่อนุญาตให้เขาขายหุ้นมูลค่าประมาณ 3 ล้านดอลลาร์
นักการเมืองบางคนกล่าวว่าผู้บริหารธนาคารควรคืนเงินที่พวกเขาได้จากการขายหุ้นเหล่านั้น
ไม่สามารถติดต่อนายเบกเกอร์เพื่อขอความคิดเห็นได้ทันที การสอบสวนได้รับการรายงานครั้งแรกโดย The Wall Street Journal
ไม่ใช่เรื่องแปลกที่ผู้ตรวจสอบจะพิจารณาแผนการขายหุ้นที่เตรียมการไว้ล่วงหน้า เมื่อการขายเกิดขึ้นไม่นานก่อนข่าวร้ายที่จะถาโถมหุ้นของบริษัท
ก.ล.ต. ยังได้เปิดการสอบสวนที่นำโดยสำนักงานของคณะกรรมาธิการในซานฟรานซิสโก กล่าวโดยสรุปเกี่ยวกับเรื่องนี้
Andrew Calamari ทนายความของ Finn Dixon & Herling และอดีตผู้อำนวยการสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์กกล่าวว่าการขายข้อมูลวงในเป็นประเด็นที่ชัดเจนสำหรับอัยการในการสอบสวน นอกจากนี้เขายังกล่าวอีกว่าการสอบสวนใด ๆ ของ ก.ล.ต. จะพิจารณาการขายภายในและการเปิดเผยโดยธนาคารเกี่ยวกับสถานะทางการเงิน
ก.ล.ต. ไม่ตอบสนองต่อการร้องขอความคิดเห็น แต่ Gary Gensler ประธาน SEC ได้ออกแถลงการณ์เมื่อวันอาทิตย์เพื่อตอบสนองต่อปัญหาในภาคการธนาคาร
“โดยไม่ต้องพูดคุยกับบุคคลหรือบุคคลใด ๆ เราจะตรวจสอบและดำเนินการบังคับใช้หากเราพบว่ามีการละเมิดกฎหมายหลักทรัพย์ของรัฐบาลกลาง” เขากล่าว
การล่มสลายของ Silicon Valley Bank เกิดขึ้นจากธนาคารที่ดำเนินการโดยลูกค้าที่เรียกว่าเงินฝากที่ไม่มีประกัน ซึ่งเป็นบัญชีที่เกินวงเงิน 250,000 ดอลลาร์สำหรับการประกันเงินฝากที่รัฐบาลกลางค้ำประกัน และพยายามถอนเงินเหล่านั้น
Federal Deposit Insurance Corporation เข้ายึดธนาคารดังกล่าวในวันศุกร์ และอีกสองวันต่อมาก็เข้ายึดธนาคารอีกแห่ง นั่นคือ Signature Bank ซึ่งประสบปัญหาคล้ายกัน FDIC และ Federal Reserve ยังกล่าวอีกว่าผู้ฝากเงินทั้งหมดของทั้งสองธนาคารจะได้รับการทำให้สมบูรณ์ หลีกเลี่ยงความกังวลว่าลูกค้าธุรกิจของธนาคารอาจไม่สามารถจ่ายเงินให้พนักงานได้
ความล้มเหลวของธนาคารทำให้เกิดความกลัวอย่างกว้างขวางว่าผู้ฝากเงินจะถอนเงินออกจากผู้ให้กู้ในภูมิภาค ซึ่งเป็นการเคลื่อนไหวที่อาจทำให้ระบบธนาคารไม่มั่นคง แต่การดำเนินการของหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาลกลางในช่วงสุดสัปดาห์ที่ผ่านมา ดูเหมือนจะขัดขวางความกลัวดังกล่าว ทำให้หุ้นของธนาคารในภูมิภาคพุ่งสูงขึ้นในวันอังคาร
