เจฟฟรีย์ เอพสเตนเป็นหลายอย่าง เช่น เป็นนักล่าทางเพศ เป็นเพื่อนกับคนรวยและผู้มีอำนาจ และเป็นลูกค้าที่มีกำไรของธนาคารที่ใหญ่ที่สุดของประเทศมานานหลายปี
ตอนนี้ธนาคาร JPMorgan Chase เผชิญกับการพิจารณาความสัมพันธ์เกือบ 15 ปีกับนักการเงินผู้เสียเกียรติ ซึ่งอาจทำให้ต้องจ่ายเงินก้อนโตในคดีแพ่งสองคดีที่อ้างว่าธนาคารเพิกเฉยต่อคำเตือนว่าเขาค้ามนุษย์สาววัยรุ่นเพื่อมีเพศสัมพันธ์เพราะมัน ได้กำไรจากความสัมพันธ์กับเขา
การเปิดเผยข้อมูลใหม่จากกรณีต่างๆ ชี้ให้เห็นว่าพนักงานของธนาคารตั้งค่าสถานะกิจกรรมของ Mr. Epstein ว่าน่าสงสัยหลายครั้ง ในขณะที่เอกสารอื่นๆ แสดงให้เห็นว่า Mr. Epstein มีความคุ้นเคยต่อผู้บริหารระดับสูงของธนาคาร และเข้าถึงพวกเขาได้ง่าย แม้หลังจากที่เขา คำให้การที่มีความผิดในปี 2551 ในฟลอริดาเพื่อเรียกร้องการค้าประเวณีจากเด็กสาววัยรุ่น
ยื่นฟ้องเมื่อปลายปีที่แล้วในศาลรัฐบาลกลางในแมนฮัตตัน คดีฟ้องร้องโดยทนายความซึ่งเป็นตัวแทนของเหยื่อของนายเอพสเตน และอีกคดีหนึ่งโดยรัฐบาลหมู่เกาะเวอร์จินของสหรัฐ กำลังดำเนินไปอย่างรวดเร็ว โดยมีเหยื่อหลายสิบรายถูกนำตัวไป เวอร์จิ้น เจ้าหน้าที่ของเกาะและผู้ที่ทำงานให้กับธนาคารและนายเอพสเตน
การพิจารณาคดีจะเกิดขึ้นอย่างเร่งด่วนในวันศุกร์ เมื่อเจมี ไดมอน ผู้บริหารระดับสูงของเจพีมอร์แกน มีกำหนดจะถูกถอดถอนที่สำนักงานใหญ่ของธนาคารในแมนฮัตตัน
นายเอพสเตนเสียชีวิตจากการฆ่าตัวตายเมื่อ 3 ปีก่อน ขณะถูกควบคุมตัวโดยรัฐบาลกลางในข้อหาค้าประเวณี JPMorgan ทิ้งเขาเป็นลูกค้าเมื่อสิบปีก่อน เอกสารและการจัดแสดงจำนวนมากที่ยื่นฟ้องในคดีอยู่ภายใต้การประทับตรา
เอกสารหนึ่งที่ธนาคารจัดทำขึ้น ซึ่งจัดแสดงในการยื่นฟ้องศาลเมื่อสัปดาห์ที่แล้ว แนะนำให้พนักงานของ JPMorgan ยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยจำนวนมาก หรือ SARs เกี่ยวกับธุรกรรมบางอย่างของนายเอพสเตน ชื่อของพนักงานประมาณสี่สิบคนที่ธนาคารกล่าวว่า “มีส่วนเกี่ยวข้องในการรายงาน SAR ที่เกี่ยวข้องกับบัญชี Epstein ระหว่างปี 2000 ถึง 2019” ถูกแก้ไข
ธนาคารต้องยื่น SAR กับหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาลกลางเมื่อสงสัยว่าธุรกรรมอาจเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินหรือการฉ้อโกง รายงานจะถูกเก็บเป็นความลับเนื่องจากธุรกรรมสามารถพิสูจน์ได้ว่าถูกต้องตามกฎหมาย แม้ว่าจะสามารถนำไปสู่การสืบสวนแก่เจ้าหน้าที่ได้
โฆษกหญิงของ JPMorgan กล่าวว่าธนาคารไม่ทราบสิ่งใดที่บ่งชี้ว่านาย Epstein มีส่วนเกี่ยวข้องกับการค้ามนุษย์ทางเพศ ในเอกสารที่เกี่ยวข้องกับคดีนี้ ธนาคารยังได้เปิดเผยว่าได้สอบถามอัยการของรัฐบาลกลางในฟลอริดาในปี 2554 ว่ามีการสอบสวนนายเอพสเตนหรือไม่ ธนาคารกล่าวว่าอัยการไม่ได้เปิดเผยการสอบสวนใด ๆ
แคชอีเมลแยกต่างหากและรายการปฏิทินบางส่วนที่ตรวจสอบโดย The New York Times แสดงให้เห็นว่าผู้บริหารระดับสูงของธนาคารมีความคุ้นเคยกับนายเอพสเตนในระดับหนึ่ง
“ยังคงรอการติดต่อจากคุณ” Mr. Epstein เขียนเมื่อเดือนตุลาคม 2554 ถึง Mary C. Erdoes ซึ่งเป็นหัวหน้าแผนกบริหารสินทรัพย์และความมั่งคั่งของธนาคารคนปัจจุบัน
Ms. Erdoes ตอบว่า: “อย่างจริงจัง เป็นเวลาตี 1 ของคุณ ฉันจะบอกว่าได้รับชีวิต … แต่คุณอยู่ที่ Ritz และเราไม่ใช่” Ms. Erdoes เสริมว่าเธอเพิ่งมาถึงแคลิฟอร์เนียและจะคุยกับ Mr. Epstein ในวันถัดไป
อีเมลและรายการในปฏิทินสำหรับนายเอพสเตนขณะที่เขาพักอยู่ที่คฤหาสน์ในแมนฮัตตันของเขา ได้มาจากคำขอบันทึกสาธารณะต่ออัยการสูงสุดของหมู่เกาะเวอร์จินของสหรัฐอเมริกา โฆษกหญิงของ JPMorgan กล่าวว่าการติดต่อระหว่างลูกค้าที่ร่ำรวยและผู้บริหารธนาคารไม่ใช่เรื่องแปลก
อีเมลที่ส่งไปยัง The Times โดยหมู่เกาะเวอร์จินยังรวมถึงการแลกเปลี่ยนระหว่างนายเอพสเตนและเจมส์ อี. สเตลีย์ ผู้บริหารของ JPMorgan ที่มีความสัมพันธ์ใกล้ชิดกับเขามากที่สุด
บางคนมีลักษณะส่วนตัว: ในการสนทนาครั้งหนึ่งในปี 2558 นายสเตลีย์ถามนายเอพสเตนว่าเขาจะพบกับลูกสาวของเขาเพื่อหารือเกี่ยวกับแผนการหลังเรียนจบของเธอหรือไม่ ในการแลกเปลี่ยนทางอีเมลในปี 2554 มีการหารือเกี่ยวกับการจัดอาหารค่ำกับคุณเอพสเตนและครอบครัวของคุณสเตลีย์
อีเมลอื่นๆ ระหว่างคุณ Epstein, คุณ Erdoes และคุณ Staley เกี่ยวข้องกับข้อตกลงทางธุรกิจที่อาจเกิดขึ้น ชุดของการแลกเปลี่ยนมุ่งเน้นไปที่ความพยายามของ Mr. Epstein ในการสร้างความร่วมมือด้านการกุศลระหว่างธนาคาร มูลนิธิ Bill & Melinda Gates Foundation และอื่นๆ นอกจากนี้เขายังสอบถามเกี่ยวกับการพบปะกับ Mr. Dimon เพื่อหารือเกี่ยวกับแผน
โฆษกหญิงของธนาคารกล่าวว่านาย Epstein ไม่เคยพบกับนาย Dimon กองทุนการกุศลของ Mr. Epstein ที่เสนอร่วมกับมูลนิธิ Gates และ JPMorgan ไม่เคยก้าวหน้าไปไกลกว่าเวทีพูดคุยในปี 2011 เมื่อ Mr. Gates พบ Mr. Epstein เป็นครั้งแรก
JPMorgan ตัดความสัมพันธ์กับ Mr. Epstein ในปี 2013 แม้ว่าจะเป็นเวลาหลายปีหลังจากที่สมาชิกบางคนในแผนกกำกับดูแลของธนาคารได้แจ้งเตือนเกี่ยวกับการทำธุรกิจกับเขา และทำให้เขาตกงานหลังจากที่คุณ Staley ออกไปทำงานอื่นแล้วเท่านั้น
Mr. Staley และ Ms. Erdoes, The Times รายงานก่อนหน้านี้ ชอบที่จะรักษา Mr. Epstein ไว้ในฐานะลูกค้าหลังจากที่เขาสารภาพผิดในปี 2551 ส่วนหนึ่งเพราะเขาช่วยพาลูกค้าที่ร่ำรวยมาที่แผนกธนาคารเอกชนของ JPMorgan
ความสัมพันธ์ระหว่างนายเอพสเตนและนายสเตลีย์ ซึ่งรู้จักกันในนามเจส เป็นคำถามหลักในการดำเนินคดี ทนายความของหมู่เกาะเวอร์จินอ้างว่าชายสองคนแบ่งปันอีเมลเชิงชู้สาวเกี่ยวกับหญิงสาว และบางครั้งนายเอพสเตนก็ส่ง “รูปถ่ายของหญิงสาวในท่าทางยั่วยวน” ให้กับนายสเตลีย์
หมู่เกาะเวอร์จินกล่าวว่าธนาคารควรรับทราบอีเมลดังกล่าวแล้ว Mr. Staley ออกจาก JPMorgan ในปี 2013 และในปี 2015 ได้กลายเป็นผู้บริหารระดับสูงของ Barclays เขาลาออกจากตำแหน่งดังกล่าวในปี 2564 เนื่องจากผลกระทบจากการสืบสวนของหน่วยงานกำกับดูแลของอังกฤษเกี่ยวกับความสัมพันธ์ระหว่างเขากับนายเอพสเตน
JPMorgan กล่าวว่าไม่ทราบถึงพฤติกรรมที่ไม่เหมาะสมใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับนาย Staley แต่ธนาคารได้ระบุชื่อเขาเป็นจำเลยในคดีฟ้องร้องของบุคคลที่สาม ดังนั้นหากพบว่านาย Staley มีส่วนร่วมในกิจกรรมที่ไม่เหมาะสม เขาจะต้องรับผิดชอบต่อความเสียหายใดๆ ที่อาจต้องจ่าย ผู้พิพากษาของรัฐบาลกลางในสัปดาห์นี้ ปฏิเสธ ความพยายามของ Mr. Staley ที่ถูกไล่ออกจากการดำเนินคดี
ทั้งนายสเตลีย์และทนายความของเขาไม่ตอบสนองต่อคำร้องขอความคิดเห็น แต่ในเอกสารของศาล เขาปฏิเสธว่าไม่ได้กระทำผิดใดๆ และกล่าวว่าเขาไม่รู้เรื่องการค้ามนุษย์ทางเพศใดๆ
ทนายความของเหยื่อของนายเอพสเตนได้รับชัยชนะครั้งใหญ่ในคดีที่คล้ายกันเมื่อสัปดาห์ที่แล้ว เมื่อธนาคารดอยช์แบงก์ซึ่งรับช่วงต่อจากเจพีมอร์แกนในฐานะนายธนาคารหลักของนายเอพสเตน ตกลงที่จะจ่ายเงิน 75 ล้านดอลลาร์เพื่อยุติคดีฟ้องร้องแบบกลุ่มที่ยื่นฟ้องในศาลรัฐบาลกลางครั้งสุดท้าย ปี. ก่อนหน้านี้ธนาคารเยอรมันได้จ่ายค่าปรับ 150 ล้านดอลลาร์ให้กับหน่วยงานกำกับดูแลของนิวยอร์ก
ข้อตกลงที่เสนอกับ Deutsche Bank อาจกลายเป็นแม่แบบสำหรับข้อตกลงใด ๆ กับ JP Morgan JPMorgan จัดการ 40 บัญชีให้กับ Mr. Epstein และจัดการการโอนเงินส่วนใหญ่ของเขา ซึ่งรวมถึงการชำระเงินให้กับผู้หญิงที่เชื่อว่าเป็นเหยื่อ
“JPM เป็นหุ้นส่วนที่แท้จริงของเขา” Bradley Edwards ซึ่งร่วมกับ David Boies กล่าว เป็นส่วนหนึ่งของทีมกฎหมายที่เป็นตัวแทนของเหยื่อของ Mr. Epstein ในคดีความ “ไม่มีการเปรียบเทียบที่แท้จริงระหว่างทั้งสองกรณี”
จนถึงปัจจุบัน ที่ดินของนายเอพสเตนซึ่งครั้งหนึ่งเคยมีมูลค่า 600 ล้านดอลลาร์ ได้จ่ายเงินไปแล้วกว่า 150 ล้านดอลลาร์ในการชำระหนี้ให้กับเหยื่อกว่า 125 ราย ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อเหล่านี้อาจมีสิทธิ์ได้รับเงินบางส่วนจากข้อตกลงที่เสนอกับ Deutsche Bank
คดีฟ้องร้อง JPMorgan ของหมู่เกาะเวอร์จินเกิดขึ้นจากข้อมูลที่ดินแดนรวบรวมระหว่างการดำเนินคดีกับที่ดินของนายเอพสเตน หมู่เกาะเวอร์จินได้ฟ้องร้องเพื่อชดใช้ผลประโยชน์ทางภาษีหลายสิบล้านดอลลาร์ที่มอบให้กับธุรกิจของมิสเตอร์เอพสเตนซึ่งมีฐานอยู่ในเมืองเซนต์โทมัส จนสามารถชำระหนี้ได้ 105 ล้านดอลลาร์ในเดือนพฤศจิกายน
การติดต่อของหมู่เกาะเวอร์จินกับนายเอพสเตนทำให้เกิดความขัดแย้งในช่วงหลายปีที่ผ่านมา ไม่เพียงให้รางวัลการลดหย่อนภาษีที่ร่ำรวยแก่ธุรกิจของเขาเท่านั้น แต่ในปี 2555 รัฐบาลได้ผ่อนปรนข้อจำกัดการเดินทางสำหรับนายเอพสเตนหลังจากได้รับการร้องขอจากทนายความของเขา ตามเอกสารที่ The Times ได้รับจากคำขอบันทึกสาธารณะ
เนื่องจากสถานะของเขาเป็นผู้กระทำความผิดทางเพศ นายเอพสเตนจึงต้องแจ้งเจ้าหน้าที่เกี่ยวกับแผนการเดินทางใดๆ แต่การแจ้งล่วงหน้านั้นถูกตัดเหลือหนึ่งวันจากประมาณสามสัปดาห์โดยอัยการสูงสุดของหมู่เกาะเวอร์จินในเวลานั้น เอกสารแสดง
เจพีมอร์แกนยึดคำวิจารณ์บางส่วนของรัฐบาลหมู่เกาะเวอร์จินเพื่อโต้แย้งว่าดินแดนแห่งนี้ไม่สามารถฟ้องร้องเรียกค่าเสียหายได้ ธนาคารในศาลยื่นคำร้องเมื่อวันอังคาร กล่าวว่า เจ้าหน้าที่ในดินแดนของสหรัฐฯ มีประวัติอันยาวนานในการสนิทสนมกับนายเอพสเตน และมอง “ในทางกลับกัน เมื่อเขาเดินผ่านสนามบิน USVI พร้อมกับเด็กหญิงและหญิงสาว”
ธนาคารยังสังเกตเห็นว่านายเอพสเตนบริจาคเงินหาเสียงให้กับนักการเมืองท้องถิ่นบ่อยครั้ง และได้ขอข้อมูลเกี่ยวกับเซซิล เดอ จองห์ ภริยาของอดีตผู้ว่าการหมู่เกาะเวอร์จิน ซึ่งเป็นผู้จัดการสำนักงานของบริษัทของนายเอพสเตนมายาวนาน นอกจากนี้ยังถูกกำหนดให้ปลดอัลเบิร์ต ไบรอัน จูเนียร์ ผู้ว่าการคนปัจจุบัน ซึ่งเป็นประธานของหน่วยงานที่มอบรางวัลใหญ่ให้กับธุรกิจของมิสเตอร์เอพสเตน
