TD Bank ซึ่งเป็นหนึ่งในผู้ให้กู้รายใหญ่ที่สุดของแคนาดากล่าวเมื่อวันจันทร์ว่าตกลงที่จะจ่ายเงิน 1.2 พันล้านดอลลาร์เพื่อยุติการเรียกร้องที่เกิดจากโครงการ Ponzi ขนาดยักษ์ที่เกี่ยวข้องกับ Stanford Financial ซึ่งเป็นเรื่องอื้อฉาวที่ปะทุขึ้นเมื่อ 14 ปีก่อนและทำให้นักลงทุนทั่วไปต้องเสียเงิน 7 พันล้านดอลลาร์
ธนาคารกล่าวว่าได้บรรลุข้อตกลงกับผู้รับเงินของ Stanford Financial ซึ่งกำลังพยายามคืนเงินให้กับนักลงทุน “เพื่อหลีกเลี่ยงการเบี่ยงเบนความสนใจและความไม่แน่นอน” ของการฟ้องร้องที่ยืดเยื้อ ในแถลงการณ์TD หรือที่รู้จักกันในชื่อ Toronto-Dominion Bank กล่าวว่าได้ปฏิเสธการกระทำผิดหรือความรับผิดใด ๆ สำหรับการให้บริการธนาคารแก่ธนาคารนอกชายฝั่งของสแตนฟอร์ดในแอนติกา
ข้อตกลงกับ TD ถือเป็นข้อตกลงที่ใหญ่ที่สุดในบรรดาข้อตกลงกับธนาคารอื่นๆ รวมถึง Trustmark National, Société Générale, HSBC และ Independent Bank ซึ่งเดิมคือ Bank of Houston ตามรายงานของ Stanford Financial
โดยรวมแล้วข้อตกลงกับธนาคารทั้งห้าแห่งซึ่งให้บริการแก่ Stanford Financial ในช่วงสองทศวรรษของการดำเนินงานนั้นมีมูลค่ารวม 1.6 พันล้านดอลลาร์ การตั้งถิ่นฐานเกิดขึ้นในขณะที่ผู้รับกำลังเตรียมที่จะทดลองใช้กับธนาคารบางแห่ง
ข้อตกลงดังกล่าวถือเป็นชัยชนะครั้งสำคัญของผู้รับที่ได้รับการแต่งตั้งจากศาล Ralph Janvey ซึ่งได้ต่อสู้มาหลายปีเพื่อให้ได้เงินคืนสำหรับลูกค้า 18,000 รายของ Stanford Financial ที่ลงทุนใน บัตรเงินฝากที่ให้ผลตอบแทนสูง ออกโดยธนาคารนอกชายฝั่งของ Stanford แผ่นซีดีจบลงอย่างไร้ค่าเพราะธนาคารไม่มีทรัพย์สินเพียงพอที่จะสำรองข้อมูล และเงินฝากไม่ได้รับการค้ำประกันโดยโครงการประกันของธนาคารกลาง
ก่อนการตกลงกับธนาคาร นาย Janvey และทนายความจาก Baker Botts ได้กู้คืน 1.1 พันล้านดอลลาร์ โดย 680 ล้านดอลลาร์เป็นของลูกค้าและนักลงทุน
“นี่เป็นผลลัพธ์ที่ไม่ธรรมดาสำหรับผู้ที่ตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกงใน Stanford” Kevin Sadler หุ้นส่วนของ Baker Botts กล่าวในแถลงการณ์ที่เตรียมไว้ “เมื่อพิจารณาถึงความท้าทายทั้งหมดที่สำนักงานพิทักษ์ทรัพย์เผชิญมาตั้งแต่ปี 2552 นี่ไม่ใช่เรื่องสั้นของการฟื้นตัวครั้งยิ่งใหญ่”
Stanford Financial ล่มสลายในเดือนกุมภาพันธ์ 2552 ท่ามกลางการสอบสวนของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์และหน่วยงานอื่น ๆ และหลังจากนั้น รายงานข่าว ได้เพ่งเล็งว่าผลตอบแทนจากซีดีของบริษัทนั้นดีเกินจริงหรือไม่
ในที่สุด อัยการรัฐบาลกลางได้ตั้งข้อหากับอาร์ อัลเลน สแตนฟอร์ด ผู้ก่อตั้งบริษัท ด้วยการออกแบบแผนระยะยาวเพื่อผันเงินของนักลงทุนไปลงทุนในอสังหาริมทรัพย์และจัดหาเงินทุนในการใช้ชีวิตอย่างฟุ่มเฟือย นายสแตนฟอร์ดถูกตัดสินว่ามีความผิดในปี 2555 หลังการพิจารณาคดีในศาลรัฐบาลกลางในเมืองฮูสตัน ซึ่งสแตนฟอร์ดมีสำนักงานใหญ่อยู่ที่สหรัฐอเมริกา
นายสแตนฟอร์ด วัย 72 ปี ถูกตัดสินจำคุก 110 ปีในคุกของรัฐบาลกลาง ปัจจุบันเขาถูกควบคุมตัวที่เรือนจำในซัมเทอร์วิลล์ รัฐฟลอริดาของสหรัฐฯ
โครงการ Stanford Ponzi ถูกเปิดเผยเพียงสองเดือนหลังจากที่ Bernard Madoff มอบตัวให้กับเจ้าหน้าที่รัฐบาลกลางในนิวยอร์กเพื่อดำเนินโครงการ Ponzi ที่บริษัทการลงทุนของเขา การฉ้อฉลที่ดำเนินการโดยนายแมดอฟฟ์ได้บดบังนายสแตนฟอร์ดมาโดยตลอด ส่วนหนึ่งเป็นเพราะนายแมดอฟฟ์ปล้นเงินจากลูกค้ามากกว่าอย่างน้อยสามเท่า
เหยื่อของนายแมดอฟฟ์ยังรวมถึงคนดังและนักลงทุนที่มีชื่อเสียงหลายคน ในทางตรงกันข้าม ลูกค้าส่วนใหญ่ของ Stanford Financial เป็นนักลงทุนที่มีฐานะพอประมาณ ซึ่งซื้อซีดีหลังจากที่นายหน้าเสนอว่าเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยและให้ผลตอบแทนสูง
นักลงทุนของ Stanford Financial ต้องรอนานกว่าจะได้รับเงินคืนมากกว่านักลงทุนในโครงการของ Mr. Madoff (นายแมดอฟฟ์เสียชีวิตในปี 2564 อายุ 82 ปี ขณะรับโทษจำคุก 150 ปีที่เรือนจำในเมืองบัตเนอร์ รัฐนอร์ทแคโรไลนา)
เส้นทางที่ยาวไกลในการกู้คืนเงินสำหรับลูกค้าของ Stanford Financial เป็นเครื่องเตือนใจครั้งใหม่ถึงความท้าทายที่ทนายความสำหรับ FTX บริษัทคริปโตเคอเรนซีที่ล่มสลายต้องเผชิญในขณะที่พวกเขาพยายามที่จะชดใช้เงินลูกค้าหลายพันล้านดอลลาร์ที่อัยการของรัฐบาลกลางยืนยันว่าถูกดูดกลืนไปโดยผู้ก่อตั้ง Sam Bankman-Fried
นักลงทุนของนายแมดอฟฟ์ได้เงินคืนจำนวนมากที่พวกเขาลงทุนไปเนื่องจากการฟ้องร้องที่ประสบความสำเร็จโดยผู้รับของบริษัท ผู้รับ Irving Picard ชนะคดีหลายคดีเพื่อเรียกคืนกำไรที่เรียกว่าสมมติที่จ่ายให้กับนักลงทุนก่อนที่กลโกงจะถูกเปิดเผย
นอกจากนี้ นักลงทุนในบริษัทของนายแมดอฟฟ์ยังได้รับประโยชน์จากข้อตกลงในปี 2557 ที่อัยการกลางในแมนฮัตตันได้ติดต่อกับเจพีมอร์แกน เชส ซึ่งเคยเป็นหนึ่งในพันธมิตรด้านการธนาคารหลักของนายแมดอฟฟ์ ข้อตกลงการฟ้องร้องรอการตัดบัญชี กับ JPMorgan Chase ซึ่งเป็นธนาคารที่ใหญ่ที่สุดของประเทศ คืนเงิน 1.7 พันล้านดอลลาร์ให้กับผู้ที่ตกเป็นเหยื่อ อัยการตั้งข้อหาธนาคารโดยเมินเฉยต่อสิ่งที่เกิดขึ้นที่บริษัทของนายแมดอฟฟ์ และเนื่องจากไม่แจ้งเตือนหน่วยงานกำกับดูแลในสหรัฐอย่างเพียงพอเกี่ยวกับข้อกังวลที่เกิดขึ้นกับการดำเนินงานของเขา
ในอีเมล นายแซดเลอร์กล่าวว่าข้อตกลงที่อัยการทำกับเจพีมอร์แกนเป็นแนวทางสำหรับการยุติข้อตกลงกับธนาคารบางแห่งในเรื่องอื้อฉาวทางการเงินของสแตนฟอร์ด
“ถ้าคุณฝากโครงการ Ponzi 10 หลัก” นายแซดเลอร์กล่าว “คุณก็มีความรับผิดชอบ 10 หลัก”
